тел. 8 (347) 292-08-31
8 (347) 279-96-86

г.Уфа ул.Проспект Октября д.1/2 оф.418

Куда вложить 500000-1000000 рублей чтобы заработать?

- Хотите вложить 500 000 рублей и более, чтобы заработать?
- Да!
- Вы уже знаете сроки, на которые готовы вложить деньги?
- Возможно . . .
- Вы уже определились с доходами, которые вас устроят?
- Чем больше, тем лучше!
- Вы решили, куда вложить 500 000, 1000 000 и более рублей?
- Думаем, изучаем . . .
- Вы задумывались о рисках связных с вложениями?
Многие, задумываются, только услышав этот вопрос.

О том, как работает, тот или иной способ вложения многие слышали, возможно, читали и даже немного догадываются, но с чем фактически придется столкнуться, можно узнать только на практике.

Вопрос вложения денег от 500 000 рублей и выше будет рассмотрен и с точки зрения инвестиций и, конечно же, долгосрочных спекуляций. Поскольку наша профессиональная сфера - рынок ценных бумаг, он наиболее ликвидный и емкий, то далее будут приведены примеры вложения денег именно в финансовые активы: акции, облигации и производные инструменты.

Ниже будут рассмотрены следующие вопросы:
- Как вложить 500 000-1000 000 рублей в акции, чтобы заработать? 
- Как вложить деньги в облигации, чтобы заработать?
- Как вложить 500 000 - 1000 000 рублей во фьючерсы и опционы, чтобы заработать?

Информация, приведенная в этой статье справочно-расчетная, и не является рекомендацией к действию. Если инвестор не обладает должными навыками вложения, рекомендуется обратиться к профессионалам.  

Как вложить 500 000-1000 000 рублей в акции, чтобы заработать?

На рынке акций существует два варианта заработка:
- на росте или падении цены – получение спекулятивного дохода;
- на получении дивидендов – получение инвестиционного дохода;

Рассмотрим вопрос спекуляций на примере акций Сбербанка обыкновенных. Ниже приведен график акции за два года с указанием максимальных и минимальных цен, конечно при реальной торговле редко удается купить и продать акции по лучшим ценам, однако, торговать достаточно близко к экстремальным значениям цены получается у многих.

Простая спекуляция в диапазоне двух лет, с вложением 500 000 рублей в акции Сбербанк обыкновенные рис.1

 

Рисунок 1 - График акций Сбербанк об. 2015-2017 год.
(простое вложение денег, игра на растущем рынке)

На графике видно, что если бы в акции было вложено 500 000 рублей или 1000 000 рублей 30.01.2015 по цене 60.23 руб., то 04.01.2017 эти же акции можно было продать по цене 178.3 руб. за акцию. Ниже приведен расчет дохода при совершении всего лишь двух операций покупки и продажи акций за два года.

Таблица 1 – Расчет дохода на акциях Сбербанка.


Сумма вложений руб.

Количество акций купленных по цене 60.23 руб.

Итоговая прибыль при продаже по цене 178.3 руб.

500 000

8301 шт.

980 099,07 руб.

1 000 000

16603 шт.

1 960 316,21 руб.

Прибыль от двух операций за два с небольшим года составила примерно 196,01%
Теперь рассмотрим более сложную спекуляцию акциями Сбербанк, т.е. будет совершено несколько операций покупки и продажи акций, при этом направление торговли будет как на рост рынка, так и на его падение, график приведен ниже рис.2.

 

Рисунок 2 - График акций Сбербанк об. 2015-2017 год.
(вложение денег в разнонаправленную спекуляцию)

В таблице 2 приведен расчет прибыли при активной спекуляции акциями Сбербанка на протяжении двух лет, при этом торговля велась с учетом роста цены и ее падения, что позволяло постоянно наращивать объем покупаемых акций (усиливать открываемую позицию).

Таблица 2 – Расчет дохода на акциях Сбербанка при вложении 500 000 руб.


Направление сделки

Прибыль от сделки при условии максимального вложения денег.

Покупка на уровне U1 и продажа на уровне U2

132 400,95 руб.

Продажа на уровне U2 и покупка на уровне U1
(открытие маржинальной позиции)

132 400,95 руб.

Покупка на уровне U1 и продажа на уровне U4

612 679,46 руб.

Продажа на уровне U4 и покупка на уровне U3 (открытие маржинальной позиции)

311 228,47 руб.

Покупка на уровне U3 и продажа на уровне U7

1 896 976,3 руб.

Продажа на уровне U7 и покупка на уровне U5 (открытие маржинальной позиции)

564889,9 руб.

Покупка на уровне U5 и продажа на уровне U6

568 922,29 руб.

Итоговая прибыль без учета суммы вложений:

4 219 498,32 руб.

Прибыль от спекуляций за два с небольшим года составила примерно 843,89%

Дивидендная доходность по акциям Сбербанк обыч. при простой покупке в начале 2015 года составила:
- за 2015 год составила 0.45 руб. или из расчета на вложенные 500 000 руб. (8301 шт. купленных акций) примерно 3735.45 руб.;
- за 2016 год составила 1.97 руб. или из расчета на вложенные 500 000 руб. (8301 шт. купленных акций) примерно 16352.97 руб.;

На примере акций Сбербанк обыкновенные видно, что основной и значительный доход, принесли спекулятивные операции по сравнению с инвестиционным доходом. Данный факт и не требовал доказательства, поскольку давно известно, что спекулятивная деятельность более доходна, по сравнению с инвестиционной. Однако, она и более рискованна, поскольку здесь рассмотрен идеальный вариант торговли.

Более подробно о том, как вкладывать деньги в акции рассмотрен в статье: Как инвестировать в акции для начинающих?

Как вложить деньги в облигации, чтобы заработать?

Вложения в облигации многие воспринимают как заморозку денег, однако, это не так. Да, динамика в облигациях менее выражена, чем в акциях, но и облигации могут приносить хороший доход при сравнительно невысоких рисках. Ниже приведен график ОФЗ 29006 за два года 2015-2016, а также таблица купонных выплат.

Рисунок 3 - График ОФЗ 29006 об. 2015-2016 год.
(простое вложение денег, игра на растущем рынке)

Из графика видно, что простая спекуляция, т.е. покупка облигации в начале 2015 года и продажа ее в конце 2016 года, принесли примерный доход в 22,9%. Так же на протяжении этих двух лет инвестор получал купонный доход, данные приведены ниже, в таблице 3.

Таблица 3 – Параметры ОФЗ 29006.


Данные госрегистрации:

№29006RMFS от 31.12.2014, МинФин

ISIN код:

RU000A0JV4L2

Номинал:

1000 Руб.

Список купонов

Дата
окончания купона

Период,
дней

Ставка,
% год.

Сумма на
1 обл, Руб.

Примечание

1

11.02.2015

42

10,55

12.14

 

2

12.08.2015

182

12,66

63.13

Ставки 2-21 купонов определяются как среднее арифметическое значений ставок РУОНИА (RUONIA) за 6 месяцев до даты определения процентной ставки по 2-21 купонам соответственно (не включая указанную дату), увеличенное на 1,20 процентных пункта.

3

10.02.2016

182

14,48

72.20

 

4

10.08.2016

182

12,32

61.43

 

Из графика и таблицы видно, что среднегодовой доход за период 2015-2016 превысил 22% годовых. Конечно, этот доход сложно сравнить с невероятным доходом от спекуляций акциями Сбербанка. Однако, при значительных суммах вложений, более 1 000 000 рублей, разумный инвестор рано или поздно диверсифицирует свой портфель и разместит часть денег в облигациях.

Как вкладывать деньги в облигации, можно почитать в статье: Как инвестировать в облигации?

Если же спекуляции на рынке акций вас не впечатлили, а доходность облигации (на примере одной облигации) показалась смешной, позвольте предложить интересный вариант вложения денег в рынок производных инструментов.

Как вложить 500 000 - 1000 000 рублей во фьючерсы и опционы, чтобы заработать?

Для симметрии приведем пример простой спекуляции фьючерсом на акции Сбербанк обыкновенные за период с 2015 года по конец 2016 года.

Если вы не очень разбираетесь в торговле фьючерсами и опционами, то отметим один момент, которые являются загадкой для начинающих: при покупке или продаже фьючерса трейдер-спекулянт платит не всю стоимость фьючерса, а только гарантийное обеспечение. Например, для фьючерса на акции Сбербанк эта сумма составляет примерно 2100 руб. за контракт.

Из этого вытекает интересная математика. При вложении 500 000 рублей в рынок производных инструментов, спекулянт теоретически может купить 238 шт. фьючерсных контрактов на акции Сбербанка.

Теперь взглянем на график фьючерсного контракта SBRF за 2015-2016 годы рис.4

  
Рисунок 4 - График фьючерса на акции Сбербанк обыч. SBRF 2015-2016 год.
(простое вложение денег, игра на растущем рынке)

Из графика видно, что цена изменилась с уровня покупки 5581, до уровня продажи 17584, т.е. прибыль составила 12003 “пункта”. Каждый такой “пункт” равен одному рублю. Из этой разницы вытекает простой расчет прибыли 12003 * 238 = 2 856 714 рублей за два года. И это без учета того, что получаемую вариационную маржу расчетливый спекулянт мог направить на усиление позиции, т.е. дополнительных покупок. Конечно, и в данном случае приведен идеальный расчет, при идеальных условиях.

Однако этот пример приведен не зря, а с простой целью показать разницу доходов при спекуляции базовым активом и его производным инструментом. Обратите внимание на таблицу 1. В строке, где рассчитана прибыль от простого вложения 500 000 рублей, указана прибыль в размере 980 099,07 руб. Теперь посмотрите на расчет, приведенный чуть выше, где количество “пунктов” умножено на число купленных фьючерсных контрактов. Прибыль составила 2 856 714 руб., т.е. вложение денег в спекуляцию фьючерсными контрактами в 2.9 раза эффективнее торговли акциями.

Такой результат был достигнут за счет природы фьючерсного контракта, который позволяет спекулянту использовать эффект плеча, за счет неполной оплаты стоимости контракта, а лишь блокировки гарантийного обеспечения.

Описание потенциальной прибыли которую может получить трейдер торгуя опционами здесь приводиться не будет, отметим лишь следующую особенность опционов торгуемых на ММВБ и биржах контролируемых ЦБ России и других стран – это не “бинарные” опционы, это классические американские и европейские опционы!

Нет такого инструмента, как “бинарные опционы”! Это очередной ”развод” доверчивых инвесторов – спекулянтов, как и Форекс.
Физика классических опционов позволяет получать плечо 1/60, и если плечо на фьючерсном рынке 1/5, то сами можете представить потенциальную прибыль от торговли на рынке опционов.

Что такое фьючерсы и опционы, стратегии торговли производными инструментами, риски и управление ими, рассмотрены в книге “Вертикальный предел ч.1 - глава 4”  

Конечно, во всех приведенных выше расчетах не учитывались затраты на торговую комиссию. Но с учетом всего двух операций (покупке в начале 2015 года и продажи в конце 2016 года) или двенадцати операций на рынке фьючерсов (особенности торговли фьючерсными контрактами связаны с их “сроком жизни”), они будут ничтожными в сравнении с полученной прибылью.

Вопросы вложения денег в другие инструменты рассмотрены в статьях: Как инвестировать или куда вложить деньги?  и Как инвестировать деньги в золото?

Наверняка у вас есть другие вопросы, которые вы можете задать нам по телефонау или в переписке.

Звоните : 8 (347) 292-08-31 и 279-96-86
Присоединяйтесь к нам в соц.сетях : и