тел. 8 (347) 292-08-31
8 (347) 279-96-86

г.Уфа ул.Проспект Октября д.1/2 оф.418

Куда вкладывать деньги, шесть правил.

Куда вкладывать деньги или шесть правил и одно замечание, если вы решили инвестировать деньги в акции.

Куда вкладывать деньги? Вопрос, который волновал людей с тех самых пор, как неизвестный пройдоха изобрёл эти самые деньги.

Ведь важно получить не просто ответ: в акции, в недвижимость, в золото, в бизнес, “в себя” и т.д. Желательно получить обоснование этому ответу, и обязательно с вескими доказательствами в цифрах и процентах.

Ответ на вопрос, куда вложить деньги, должен звенеть золотом, шелестеть “зеленью”, блестеть бриллиантами, иметь аромат сырой нефти. Все это могут дать акции нефтедобывающих, алмазодобывающих, металлообрабатывающих компаний, акции банков, телекоммуникационных и IT корпораций. Акции – это деньги!

Самое главное преимущество акций перед другими активами это их ликвидность – возможность быстро продать их и купить обратно, практически, нажатием одной кнопки. Скорость, с которой акции можно превратить в деньги и наоборот деньги в акции, а также сильное изменение цены на акции сделали их самым интересным инструментом для вложений.         

Однако, есть инвесторы, которые опасаются вкладывать деньги в акции, резонно замечая, что вкладывать нужно с умом, понимать суть происходящего и знать правила того рынка, в который вкладываешь деньги. Они правы! Ниже приведены правила, которые позволят более разумно инвестировать в акции и получать значительные прибыли, как с роста цены или падения оной, выбранных активов, так и с дивидендов.

Биржевой шторм - возможность хорошо заработать.

Первое правило вложения денег в акции: На бирже всегда хорошая погода, особенно, когда все кричать: - Шторм!

Как зарабатывает “инвестор”, если вложил деньги в акции?
Все знают ответ: - Конечно на разнице курсов!

Стратегий всего две:
- Купил акции дёшево, продал дорого - живу на разницу.
- Занял акции в долг, продал, дождался падения, купил обратно, отдал акции – снова живу на разницу.

Кто-то предпочитает играть только на повышение цены, кто-то наоборот любит, когда цены на акции падают, есть такие, что ловят все волны падения и роста цен и вот они самые успешные. Но самая главная хитрость заключается в том, что если рынок будет находиться в постоянном “штиле – ни ветра, ни волн”, когда цены на акции и не растут, и не падают – никто не заработает.

Поэтому напишу слова классика: - Пусть сильнее грянет буря!

История развития биржевых торгов показывает, что долгий рост акций легко сменяет падение, которое тоже не может длиться вечно. Основная задача инвестора, как “опытного моряка” не паниковать, а пользоваться предоставленной возможностью: “Растёт - покупаем, падает – продаём”

Конечно, все приходит с опытом, и чем раньше вы начнёте вкладывать деньги в акции, тем раньше научитесь предсказывать периоды роста и падения. Методы анализа рынка существуют уже давно и успешно применяются, как в морском деле баротермогигрометры или канарейки у шахтеров.

Нужно просто их знать и применять. Можно получать знания из книг, можно учиться на своём опыте, можно посещать курсы или семинары по анализу рынков, например наши: “Торговля на бирже для начинающих и чайников” или более продвинутые “Пружина для трейдера”

Инвестиции это терпение, время и цель.

Второе правило вложения денег в акции: Время работает на вас!

Главная черта характера хорошего инвестора – терпение!

Помните песню: “Важнее всего не свихнуться от скуки и выдержать полный штиль”. Многие прожжённые трейдеры утверждают, что Макаревич пел именно про рынок акций, конечно, слова в песне немного другие, но суть передана верно.

Там есть ещё хорошие строки: ”В буре лишь крепче руки, и парус поможет, и киль”
Это о второй очень важной черте характера любого инвестора – спокойствие и собранность!

Спокойствие позволяет адекватно реагировать на любые изменения цен и легко входить в рынок и выходить из него при первых признаках следующей волны роста или падения. Знания технического и фундаментального анализа, будут “парусами” и “килем” на вашем пути к финансовому успеху.

Любую “бурю” и любой “штиль” на рынке акций нужно встречать спокойно и переносить терпеливо. Помните, примерно, 70% времени рынок растёт, 20% времени рынком овладевает “штиль” и 10% времени длятся сильные и глубокие падения.

Изучайте графики цен, тех акций, в которые вы вложили деньги. Анализируйте перспективы других акций, планируйте свою торговлю, придерживайтесь своей стратегии спокойно и терпеливо.

Диверсификация на бирже.

Третье правило вложения денег в акции: Выбирайте качественные “яйца” и тогда вам не придётся думать о “корзинах”!

Наверняка вы уже слышали о “диверсификации инвестиционного портфеля”, это когда инвестор вкладывает деньги в акции различных компаний из различных секторов экономики. Смысл такой стратегии вполне логичен:
- непросто предсказать со сто процентной вероятностью, какая акция вырастит или упадёт;
- затруднительно предвидеть политические и прочие риски, связанные с компанией эмитентом;
- кроме акций существуют и другие интересные финансовые инструменты, в которые можно вкладывать деньги для увеличения прибыли;

Идея диверсификации напрямую связана с надёжностью активов: акций, облигаций, валюты и т.д. Отсюда простой вывод: - Нужно выбирать надёжные акции, активы!

Для начинающего инвестора показателем “надёжности” может служить вхождение выбранных акций в биржевые индексы.

Всегда оставайтесь спокойными вкладывая деньги.

Четвёртое правило вложения денег в акции: Прибыль или убыток образуются только после закрытия позиции.

Шибко умно завернуто! Согласен. Но раз уж вы решили вкладывать деньги в акции, то терминологию следует знать. Слов “жаргонных” не так много, но их лучше выучить и понимать их смысл, поскольку общение с коллегами станет простым и непринуждённым, а уж непосвящённые будут смотреть на вас раскрыв рот. Что такое открытие и закрытие позиции, лот, короткая или длинная позиция лучше прочитать здесь: “Биржевые торги. Понятия : заявка, лот, сделка”
   
Вкратце и по-простому:
Инвестор купил 100 шт. (например 1 лот) акций по цене 100 руб. и рассчитывал на рост, но вовремя не среагировал на падение, цена упала до 50 руб. Произошло “расчётное изменение стоимости портфеля”, фактического убытка пока ещё нет - “позиция не закрыта”. Количество акций осталось прежним 100 шт. Инвестор может спокойно и терпеливо (правило второе) дождаться роста акций, например до 150 руб. и только затем продать их – “закрыть позицию”, и забрать свою прибыль.

Дивиденды при вложениях это главное.

Пятое правило вложения денег в акции: Нужно точно знать, чем инвестиции отличаются от спекуляций и как это отличие использовать или не забывайте о дивидендах.

В отличии от валюты, фьючерсов, опционов, драгоценных металов, инструментов чисто спекулятивных, акции обладают дуальной природой ими можно спекулировать и в них можно инвестировать.

Как так? Почему? Ответ прост: - Акции кроме роста цены приносят своим владельцам дивиденды.

Поэтому, выбирая акции для вложения, изучайте её дивидендную историю. Да, потенциал роста важен, но также важно и то, сколько инвестор получит дивидендов в процессе обладания акциями.

Допустим, инвестор вложил деньги в акции, а они падают. Продавать их он не хочет, поскольку это долгосрочная инвестиция с перспективой на старость или наследство детям.

Просто, полюбопытствуйте, насколько выросли акции Apple или Microsoft за 20 лет, как менялась их цена. Слишком далеко от России! Вообще-то нет, сегодня любой житель России может легко и просто купить акции западных компаний и зарабатывать в валюте. Не нравится дикий запад? В России тоже есть достойные акции для вложения денег с весьма богатой дивидендной историей: Лукойл, Транснефть, Сбербанк и т.д.

Маржинальная торговля при вложении денег - сильный эффект, большая прибыль.

Шестое правило вложения денег в акции: Чем мощнее пушка, тем дальше она стреляет, но отдача и шум у неё “нехилые”.

Как по вашему, для чего человек придумал большие пушки и вообще, откуда такая озабоченность размерами? Больше калибр, мощнее заряд, дальше способен забросить снаряд.

Ответ прост: - Результат!

Вкладывая деньги в акции, инвестор может получить “условно ограниченную” прибыль. Он не сможет купить больше акций, чем позволяют его собственные средства, без посторонней помощи. Т.е. инвестор для увеличения своей потенциальной прибыли может взять деньги в долг и вложить их в акции – “взять пушку помощнее” или “забить двойной, тройной заряд”. Такой заем, или покупка акций на деньги взятые в долг, называется “плечо” или “открытие маржинальной позиции”.

Если есть опыт и знания, то всё нормально. Знание правил торговли и здравый расчёт, позволяют значительно увеличить доходность при использовании “плеча”.

Однако, тут, есть “подводные камни”:
- деньги в долг никто просто так не даст;
- кроме возврата долга, придётся возвращать проценты;
- рост акций может начаться много позже расчётного времени и быть не столь значимым;

При правильном расчёте получается очень большая прибыль! При ошибке в расчётах “снаряд ушёл мимо” или он вообще “разорвался в стволе”, а инвестора накрыло ударной волной или осколками убытков.

Так что, единственный совет всем начинающим вкладывать в акции и другие финансовые активы – с великой осторожностью используйте заёмные средства и маржинальные инструменты, такие как фьючерсы и опционы, в начале своей инвестиционной карьеры .

Вложения в акции лучше вложений в банк.

Очень важное замечание по поводу вложения денег в акции: Вкладывать деньги в акции выгоднее, чем в банк!

Зачем писать, когда можно просто показать?

Ниже приведена таблица расчётов дохода от двух вариантов вложения денег за один и тот же период времени:
- в банк под проценты;
- в покупку акций сбербанка;

Допущения:

- особенность расчётов вложения на банковский депозит заключается в том, что делается допущение постоянства процентов не зависимо от года, а значение процентов сравнительно высокое - 20%, что не наблюдается уже как минимум в 2016 и 2017 году. Так же не учитывается вероятность того, что у банка могли отозвать лицензию, т.е. в расчётах участвует “условно идеальный” банк.

- особенность расчётов вложения в акции Сбербанка обыкновенные заключаются в том, что дивиденды не учитываются в итоговой сумме дохода, так же, как и комиссия при покупке и продаже акций. Однако, для ярых скептиков, следует отметить, что дивиденды по обыкновенным акциям Сбербанка за 2017 год составили 6 руб. на одну акцию. Т.е. при расчётном портфеле 66666 шт. обыкновенных акций Сбербанка, объем дивидендного дохода только за 2017 год составил 347996,52 руб. с учётом 13% налога. Даже если взять комиссию за сделку в размере 1%, что уже в 2004 году было маловероятным, то становиться понятным, что дивиденды только 2017 года закрывают все разумные и возможные расходы при покупке-продаже акций сбербанка, а так же при их хранении.             

Расчет доходности вложения денег в акции.

Несложно увидеть, что простая покупка акций более эффективна, чем вложение денег в банк, как минимум в 2.4 раза.

В любых инвестициях все определяет порог вхождения в проект, идея и цели.

Все приходит с опытом, не сразу, но приходит, в том числе и большие прибыли.
Спокойствие и терпение вам в помощь!

Наверняка у вас есть другие вопросы, которые вы можете задать нам по телефонау или в переписке.

Звоните : 8 (347) 292-08-31 и 279-96-86
Присоединяйтесь к нам в соц.сетях : и